Beraten werden heißt Wissen erhalten

Vorgehensweise bei der Ruhestandsplanung!

Ruhestandsplanung - Lebensplanung ganz einfach:

Schritt 1: Zieldefinition - Wo wollen Sie hin?

In einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und finden zusammen heraus, was Ihnen wichtig ist, welche Ziele und Wünsche Sie haben und welche Fragen Sie aktuell haben.

Schritt 2: Übersicht - Welche Vermögenswerte, Versorgungszusagen... etc. haben Sie?

Im zweiten Schritt erstellen wir eine Übersicht über Ihren Finanzstatus. Wir müssen herausfinden, ob Ihre Investition in die Zukunft reicht oder ob Sie eine Versorgungslücke haben. Dazu betrachten wir alle notwendigen Punkte: Ihre Einnahmen und Ausgaben, Versicherungsverträge, Geldanlagen und so weiter.

Schritt 3: Plan erstellen

Erfassung und Hochrechnung aller Vermögenswerte in die Zukunft. Antwortfindung auf die Frage: "Über welchen Betrag kann ich einmal in 10, 20 oder 30 Jahren unter Berücksichtigung von Steuern, Geldentwertung und verschiedenen Szenarien bei der Renditeentwicklung zurückgreifen?" Berechnung der individuell notwendigen Rendite.

Schritt 4: Plan umsetzen und optimieren (sofern notwendig bzw. gewünscht):

Schritt 5: Auf Wunsch erstellen wir für Sie eine umfassende Ruhestandsbilanz die jederzeit den persönlichen Veränderungen angepasst werden kann.